Unsere Leistungen

Individuelle Unterstützung für jeden Schritt auf dem Weg in Ihren Ruhestand.

Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Situation

Jeder Mensch hat einen anderen Weg in den Ruhestand. Deshalb bieten wir verschiedene Leistungen an, die Sie individuell kombinieren können.

Basis-Rentenberatung

ab 280 €

Wir prüfen Ihre Rentenansprüche, analysieren Ihre Renteninformation und zeigen Ihnen, mit welcher monatlichen Rente Sie rechnen können. Ideal für alle, die einen ersten Überblick über ihre finanzielle Situation im Ruhestand benötigen.

  • Prüfung Ihrer Versicherungszeiten
  • Berechnung Ihrer voraussichtlichen Rente
  • Identifikation möglicher Lücken
  • Schriftliche Auswertung

Umfassende Finanzplanung

ab 520 €

Eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer finanziellen Situation im Ruhestand. Wir erstellen eine detaillierte Übersicht aller Einnahmen und geplanten Ausgaben und entwickeln Strategien zur Schließung eventueller Versorgungslücken.

  • Analyse aller Einkommensquellen im Ruhestand
  • Berechnung Ihrer Versorgungslücke
  • Strategien zur finanziellen Optimierung
  • Steuerliche Hinweise
  • Persönliches Beratungsgespräch

Antragsbegleitung

ab 380 €

Wir übernehmen die komplette Abwicklung Ihres Rentenantrags. Von der Zusammenstellung der Unterlagen bis zur Einreichung – Sie müssen sich um nichts kümmern und können sicher sein, dass alle Fristen eingehalten werden.

  • Prüfung aller erforderlichen Unterlagen
  • Ausfüllen sämtlicher Formulare
  • Fristgerechte Einreichung
  • Nachverfolgung des Antragsverfahrens
  • Kommunikation mit Behörden

Lebensplanung im Ruhestand

ab 420 €

Der Ruhestand bietet Chancen für Veränderung und Neuorientierung. Wir helfen Ihnen, diese Phase aktiv zu gestalten und die richtigen Entscheidungen für Ihre persönliche Situation zu treffen.

  • Analyse Ihrer Lebensziele und Wünsche
  • Planung größerer Projekte
  • Beratung zu Wohnsituation und Mobilität
  • Informationen zu sozialen Aktivitäten
  • Entwicklung eines individuellen Lebensplans

Optimierung des Renteneintritts

ab 350 €

Der Zeitpunkt Ihres Renteneintritts hat erhebliche finanzielle Auswirkungen. Wir berechnen verschiedene Szenarien und zeigen Ihnen, welche Option für Sie am vorteilhaftesten ist.

  • Berechnung verschiedener Eintrittsszenarien
  • Analyse von Abschlägen und Zuschlägen
  • Vergleich früherer und späterer Eintritt
  • Berücksichtigung Ihrer Lebensumstände
  • Empfehlung zum optimalen Zeitpunkt

Komplettpaket Ruhestandsplanung

ab 890 €

Die Rundum-Betreuung für Ihren Übergang in den Ruhestand. Alle unsere Leistungen in einem Paket – von der ersten Analyse bis zur erfolgreichen Umsetzung.

  • Alle Leistungen der Einzelangebote
  • Persönlicher Ansprechpartner während des gesamten Prozesses
  • Regelmäßige Updates und Abstimmungen
  • Nachbetreuung nach Renteneintritt
  • Unterstützung bei unvorhergesehenen Fragen

Was Sie von unserer Beratung erwarten können

Transparenz von Anfang an

Sie erfahren vorab genau, welche Leistungen enthalten sind und was diese kosten. Keine versteckten Gebühren, keine Überraschungen.

Flexible Anpassung

Im Verlauf unserer Zusammenarbeit können sich neue Fragen ergeben. Wir passen unser Angebot entsprechend an und beraten Sie zu sinnvollen Ergänzungen.

Zeitnahe Bearbeitung

Wir wissen, dass Fristen eingehalten werden müssen. Deshalb arbeiten wir zügig und halten Sie regelmäßig über den Fortschritt auf dem Laufenden.

Verständliche Ergebnisse

Unsere Auswertungen und Empfehlungen sind so formuliert, dass Sie diese ohne Fachkenntnisse verstehen können. Bei Fragen stehen wir jederzeit zur Verfügung.

Ablauf einer Zusammenarbeit

1

Kostenfreies Erstgespräch

Wir lernen uns kennen, Sie schildern Ihre Situation und wir besprechen, welche Unterstützung für Sie sinnvoll ist. Dieses Gespräch ist für Sie unverbindlich und kostenfrei.

2

Angebot und Beauftragung

Sie erhalten ein schriftliches Angebot mit allen Leistungen und Kosten. Wenn Sie einverstanden sind, beauftragen Sie uns und wir vereinbaren die nächsten Schritte.

3

Unterlagensammlung

Sie stellen uns alle relevanten Dokumente zur Verfügung. Wir geben Ihnen eine genaue Checkliste, damit Sie wissen, was benötigt wird.

4

Analyse und Beratung

Wir prüfen Ihre Unterlagen gründlich, führen alle notwendigen Berechnungen durch und erstellen eine umfassende Auswertung.

5

Besprechung der Ergebnisse

In einem persönlichen Gespräch erläutern wir Ihnen unsere Erkenntnisse und Empfehlungen. Sie haben Zeit für Fragen und wir entwickeln gemeinsam die weiteren Schritte.

6

Umsetzung

Je nach gewählter Leistung unterstützen wir Sie bei der praktischen Umsetzung, beispielsweise bei der Antragsstellung oder der Kontaktaufnahme mit Behörden.

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Ja, das ist jederzeit möglich. Viele Kunden starten mit einer Basis-Beratung und entscheiden dann, welche weiteren Leistungen sie in Anspruch nehmen möchten. Wir passen unser Angebot flexibel an Ihre Bedürfnisse an.

Sie erhalten eine Rechnung nach Abschluss der jeweiligen Leistung. Bei umfangreicheren Aufträgen können wir auch Teilzahlungen vereinbaren. Die Bezahlung erfolgt per Überweisung mit einer Zahlungsfrist von 14 Tagen.

In solchen Fällen prüfen wir den Ablehnungsbescheid und beraten Sie zum weiteren Vorgehen. Falls Widerspruch sinnvoll ist, unterstützen wir Sie dabei. Diese zusätzliche Betreuung ist nicht im Basispreis enthalten, aber wir besprechen vorher transparent, welche Kosten entstehen würden.

Ja, wir beraten auch zu Witwen-, Witwer- und Waisenrenten. Diese Thematik erfordert besondere Sensibilität, und wir nehmen uns die nötige Zeit für Ihre individuelle Situation.

Nein, das ist nicht notwendig. Das Erstgespräch dient vor allem dem gegenseitigen Kennenlernen. Wenn Sie bereits Unterlagen haben, können Sie diese gerne mitbringen, aber es ist keine Voraussetzung.

Welche Leistung passt zu Ihnen?

Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, welche Unterstützung Sie benötigen. In einem kostenlosen Erstgespräch besprechen wir Ihre Situation und finden die passende Lösung.

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